6 idées reçues sur la Gestion de Patrimoine
Idée reçue n°1 : le conseil
« J‘ai déjà un avocat, un expert-comptable, un notaire… Pas besoin d’un gestionnaire de patrimoine en plus ! »
Expertises complémentaires, approche globale et suivi complet…
Laissez-nous vous parler de l’interprofessionnalité !
Idée reçue n°2 : le risque
« Je n’ai pas confiance pour investir. C’est trop risqué ! »
Tous les investissements ne présentent pas le même niveau de risque. Financière du Capitole détermine avec vous votre profil de risque et vous propose uniquement les solutions correspondantes.
Idée reçue n°3 : la retraite
« La retraite, c’est loin ! Pas besoin de s’en soucier maintenant. »
Idée reçue n°4 : l’assurance-vie
« L’assurance vie, ce n’est pas intéressant. Tout est bloqué pendant 8 ans. »
Avec un contrat d’assurance vie, vous pouvez disposer de votre épargne librement et à tout moment.
La durée de 8 ans ne concerne que la fiscalité. Financière du Capitole vous explique tout !
Idée reçue n°5 : le mariage
« Je suis marié-e, mon-a conjoint-e est protégé-e. »
Le mariage est une première étape, mais avez-vous pensé à votre régime matrimonial ?
Idée reçue n°6 : la transmission
« Les droits de succession sont trop importants en France ! »
Heureusement, il existe plusieurs solutions pour réduire vos droits de donation et de succession.