Le Groupe Financière du Capitole est une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante, créée en 1994, au service des particuliers et des entreprises.
De part son activité et ses implantations, le Groupe figure aujourd'hui parmi les premiers cabinets indépendants français.
Le développement de notre activité s'effectue principalement au travers d'un partenariat actif avec les cabinets d'expertise comptable français.
En effet, la gestion de patrimoine constitue un axe de développement complémentaire aux missions traditionnelles pour les cabinets souhaitant élargir leur offre de services à destination de leurs clients.
Nos valeurs
Professionnalisme :
Les conseillers financiers ont une formation et une expérience qui couvrent les domaines juridique, fiscal et financier, liés à la gestion de patrimoine.
Ils sont inscrits à la Chambre des Indépendants du Patrimoine et sont titulaires d’un Master II Gestion de Patrimoine leur conférant la CJA (compétence juridique appropriée).
Indépendance :
La sélection de solutions financières s'effectue en toute indépendance sur des critères de performances des produits sur la durée, de qualité de l'information délivrée et de pérennité des organismes financiers émetteurs.
Qualité :
Qualité d'écoute parce que chaque client est unique, le service proposé repose ainsi sur une relation entièrement personnalisée, à l'opposé de toute standardisation.
Pérennité :
Devenir le "partenaire de votre vie financière", c'est être présent à vos côtés dans le temps, agir, expliquer, faire évoluer et vous accompagner dans toutes les décisions relatives à votre patrimoine.
Evolution de notre métier
A l'inverse de pays comme l'Angleterre et les Etats Unis où existent depuis longtemps les Financial Planners, le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant a fait son apparition en France il y a seulement une douzaine d'années. Son émergence a révolutionné l'univers de la gestion de patrimoine. Son concept repose sur une approche globale du patrimoine des clients et sur l'indépendance dans la sélection des supports financiers. Dès lors, la gestion de patrimoine, jusque là domaine réservé à une clientèle fortunée, s'ouvre à un public plus large.
Aujourd'hui ce métier s'organise et se réglemente autour des initiatives de la Chambre des Indépendants du Patrimoine, le syndicat de la profession.
Avec plus de 1500 cabinets et 7% de la collecte globale de capitaux, la profession est maintenant reconnue par les pouvoirs publics et les institutions financières.
La clientèle mieux informée, plus exigeante et dans l'attente d'un conseil personnalisé favorise la professionnalisation et la spécialisation de notre métier. Dans ce contexte, les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants ont une perspective de développement favorable pour les années à venir.